O que é BitLicense? Por que é importante?

Uma licença comercial concedida para as atividades envolvendo moedas virtuais é BitLicense. Ele contém um conjunto de regulamentos que são emitidos pelo Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYSDFS). A fim de regular a moeda digital como bitcoin, a estrutura deste regulamento abrange aqueles que estão localizados, residem, realizam negócios ou têm um local de negócios em Nova York.

Em julho de 2014, os detalhes da licença proposta foram divulgados pela primeira vez. A partir de 23 de julho, iniciou-se um período de comentários de 45 dias que resultou em uma proposta revisada em fevereiro de 2022.  

O que BitLicense realmente significa?

A BitLicense é basicamente necessária para as empresas que estão envolvidas em qualquer uma das seguintes atividades comerciais de moeda virtual:

  • Receber ou transmitir moeda virtual em nome de consumidores;
  • Garantir ou manter o controle de moeda virtual em nome de terceiros;
  • Realização de serviços de câmbio;
  • Comprar e vender a moeda virtual como negócio do cliente (não para uso pessoal); ou
  • Controlar, administrar ou emitir uma moeda virtual (exclui mineradores de moeda virtual)

No entanto, o regulamento exclui aqueles que utilizam moeda digital apenas para compra ou venda de bens ou serviços. Além disso, “as empresas credenciadas sob a Lei Bancária de Nova York para realizar serviços de câmbio e são aprovadas pelo DFS para se envolver em Negócios de moeda virtual activity” não são obrigados a ter BitLicense.

Um ponto que vale a pena notar é um requisito fundamental que uma empresa BitLicense precisa seguir, que são os relatórios e divulgações financeiras. Sob este requisito, cada empresa que possui BitLicense deve enviar suas demonstrações financeiras trimestrais dentro de 45 dias.

Além disso, para lidar com lavagem de dinheiro, fraude e segurança cibernética, a Bitlicense impõe vários encargos operacionais às empresas que exigem o cumprimento de vários requisitos e conformidade com seus processos e políticas.

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Empresas BitLicense: Circle, Ripple e Coinbase

Uma vez, o BitLicense entrou em vigor em agosto de 2022, várias empresas de criptomoedas pararam seus negócios em Nova York devido a esse novo regulamento.

No entanto, em setembro de 2022, essa primeira empresa que recebeu a primeira BitLicense foi a Circle. Então, em julho de 2022, a Ripple recebeu a segunda BitLicense, enquanto mais tarde, a Coinbase a recebeu em janeiro de 2022.

Houve inúmeras empresas que solicitaram o Bitlicense, mas foram negadas pelas autoridades. Agora, a Square também está buscando adquirir a BitLicense para expandir seus negócios em Nova York.

Dado que a divulgação de demonstrações financeiras é um dos principais requisitos, todas essas empresas de criptomoedas devem cumprir as regras e regulamentos da autoridade do estado de Nova York e compartilhar os detalhes completos da transação com eles também.

Quais são suas opiniões sobre o NY BitLicense e os regulamentos impostos por ele nas respectivas empresas? Compartilhe seus pensamentos conosco!

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